Операции по банковским картам будут тщательно отслеживаться кредитными организациями

Операции по банковским картам будут тщательно отслеживаться кредитными организациями

Центробанк дал указание российским банкам повнимательнее присмотреться к собственным клиентам. А точнее к их финансовым потокам, проходящим через ту или иную кредитную организацию. Регулятор опубликовал рекомендации о повышении внимания к отдельным операциям клиентов – физических лиц. В документе обозначены критерии, по которым можно определить «подозрительных» пользователей – держателей банковских счетов и карт, и блокировать операции по ним. Например, необычно большое количество операций по зачислению и (или) списанию безналичных денежных средств, проводимых с контрагентами — физическими лицами, более 30 операций в день.

Это сделано якобы в целях выявления мошеннических действий и незаконного обогащения, ухода от уплаты налогов. Но в народе эту информацию окрестили как «тотальная слежка» и первый шаг к «налогу на переводы».

«Налог на переводы с карты на карту, или история о том, как в кошельки вернулась наличка», — комментирует данное событие подписчик социальной сети Алексей Щукин.

«Введите уже честно «Просто налог ни за что, потому что нам хочется ваших денег» и отстаньте от людей», — высказывает свое мнение пользователь Елена Громова.

Специалисты уверены, что от этого могут пострадать, как индивидуальные предприниматели, так и физические лица, не совершающие «преступных» переводов. Вследствие чего владельцы карт перестанут пользоваться банковскими картами, либо сведут к минимуму свои операции по безналу. А это значит переход к наличному расчету. Этого ли добивается финансовый институт? Который не может защитить клиентов от мошеннических действий, все чаще происходящих в сфере банковских переводов, но активно закручивающий гайки законопослушным гражданам.

Продолжение после рекламы...
Оставить комментарий

Оставить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.