Центробанк дал указание российским банкам повнимательнее присмотреться к собственным клиентам. А точнее к их финансовым потокам, проходящим через ту или иную кредитную организацию. Регулятор опубликовал рекомендации о повышении внимания к отдельным операциям клиентов – физических лиц. В документе обозначены критерии, по которым можно определить «подозрительных» пользователей – держателей банковских счетов и карт, и блокировать операции по ним. Например, необычно большое количество операций по зачислению и (или) списанию безналичных денежных средств, проводимых с контрагентами – физическими лицами, более 30 операций в день.
Это сделано якобы в целях выявления мошеннических действий и незаконного обогащения, ухода от уплаты налогов. Но в народе эту информацию окрестили как «тотальная слежка» и первый шаг к «налогу на переводы».
«Налог на переводы с карты на карту, или история о том, как в кошельки вернулась наличка», – комментирует данное событие подписчик социальной сети Алексей Щукин.
«Введите уже честно «Просто налог ни за что, потому что нам хочется ваших денег» и отстаньте от людей», – высказывает свое мнение пользователь Елена Громова.
Специалисты уверены, что от этого могут пострадать, как индивидуальные предприниматели, так и физические лица, не совершающие «преступных» переводов. Вследствие чего владельцы карт перестанут пользоваться банковскими картами, либо сведут к минимуму свои операции по безналу. А это значит переход к наличному расчету. Этого ли добивается финансовый институт? Который не может защитить клиентов от мошеннических действий, все чаще происходящих в сфере банковских переводов, но активно закручивающий гайки законопослушным гражданам.
